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银川信用卡还款分析高手必知的刷卡禁忌(下)

- 2019-07-16-

  本章银川信用卡还款公司继续讲述分析高手必知的刷卡禁忌(下)。

  6、接近频度限制进行刷卡代付

  大众制进行使用支付宝、微信支付非常常见,但是如果用户每次通过支付宝进行信用卡消费,额度都接近平台限制,那么就会引起银行的怀疑。

  比如自户的招商银行信用卡通过支付宝支付最多一笔只能支付1000元人民币,而用户多次以1000元人民币接近的额度进行支付, 并且次数较多,那么这种异常数据会直接导致银行进行调查。

  7、套空信用卡额度的情况严重

  用户的信用卡长期处于套空的情况,比如用户只在还款日时进行相关交易,而且很快就被消费,在其他的时间阶段内用户的消费记录较少,其至完全没有,那么银行的后台系统会直接检测到,并且有可能封号。

  8、自己办台POS机直接套现

天天乐棋牌  POS机的办理条件并不高,绝大部分商家都可以自己办台POS机拥有业务处理,在这种情况下,就会有部分人通过自己的POS机直接套现。

银川信用卡还款公司

  与其他的用卡禁忌相比,这种情况就属于低智商的刷卡操作,银行打击信用卡POS套现的措施非前严厉,而这种直接能够查询到的套现行为属于证据确凿的类型,银行可以直接对用户进行罚款。

  9、多次进行整数的刷卡消费

天天乐棋牌  在正常的交易中,信用刷卡很少会出现刚好整数的情况,尤其是在超市等零散的商品场所,用户进行整数刷卡消费同样会触发银行针对信用卡套现的警报,在次数较少的情况下,银行会进行电话认证,次数较多则会封号。

  用户刷卡消费尽可能地避免1000、20000、15000等整数消费情况的出现,单笔交易最好有一位小数点的数据。

  10、同卡在多终端上进行操作

  短时间内同一张信用卡在多个终端机器上进行操作,包括查询额度、取现、或者转账等,无论是否成功,都会让银行产生怀疑,认为用户是否将信用卡送给他人使用,或者是否出现盗刷的情况。

天天乐棋牌  同卡在多终端上操作之后,如果涉及的额度较大,银行一般都会通过电话确认,了解是否为本人操作,并且需要知道该操作的原因。

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